お金のこと

コロナショックでセゾン投信はどうなったか。

セゾン投信運用結果

2016年からセゾン投信で毎月、積立をしています。

それまでもセゾン投信で積立をしていましたが、家を購入する話が出た時に解約しました。

元々も老後資金と思って始めたのですが解約してしまった経験を活かして、今は毎月の額を減らして積立を忘れるぐらいの気持ちで運用しています。

リスクがあることは分かっていますが積立貯金ような気持ちで運用しているのでログインもほとんどしないのですが、コロナショックでどうなったのか久しぶりにログインしてみました。

セゾン投信

セゾン投信が扱っている商品は2つだけです。

  • セゾン バンガード グローバル バランス ファンド(インデックスファンド)
  • セゾン資産形成の達人(アクティブファンド)

セゾン投信は直販型の投資信託運用会社です。

他の投資信託は証券会社などから購入できますが、この2つの商品はセゾン投信からしか購入できません。

証券会社や銀行などを通さないため、購入時の手数料は無料です。

セゾン バンガード グローバル バランス ファンド

バンガードのインデックスファンドを通じて、世界の株式と債券に分散投資しています。

これ一本で世界30か国以上の株式と10か国以上の債券に国際分散投資。

株式と債券の比率は原則50:50です。

幅広く分散投資を行うことで、リスクに見合ったリターンを得ています。

セゾン資産形成の達人

長期的な視点で個別銘柄の調査を行うファンドへの投資を通じて世界の株式に分散投資しています。

30か国以上の国の厳選された企業の株式へ国際分散投資。

リスクを抑えながらより高いリターンを目指しています。

本質的価値よりも割安な価格で購入することで、リスクを抑えながらより高いリターンを獲得しています。

毎月積立で購入できる

毎月5,000円から積立で購入できます。

上がっているときも下がっているときも、平均して積立ていくことができます。

口座振替できるので、銀行口座から毎月自動で引落されています。

毎月小額で設定しているので、老後まで積立していることを忘れるつもりです。

スポット購入

積立購入以外に、口座に入金してスポット購入もできます。

さらに下がることがあれば、スポット購入も良いかなと思います。

セゾン投信運用結果

私はセゾン バンガード グローバル バランス ファンドのみで、運用しています。

債券も組み込まれているため分散して、ローリスクで初心者向けかなと思ったからです。

子供たちの教育資金が終わったら、2つの積立を始めようかなと思っています。

セゾン投信

数ヶ月前にログインした時は数万円の含み益でしたが、やはりコロナショックで含み損になっています。

株の含み益はどんどん減っていたので、セゾン投信もさぞかしひどいマイナスだろうと思っていましたが、予想ほどではありませんでした。

もちこ
もちこ
株ほどのマイナスじゃないね。

2016年とアベノミクスで株価上昇中から始めたわりには、マイナスが少ないように思います。

今後の運用は?

数千円のマイナスなら解約した方がいいのでは?と思ってしまいますが、ドルコスト平均法で買付することに意味があると思っているのでこのまま積立を継続します。

主人の定年が近付いた時に

今のようにいつコロナウィルスが終息するかわからないような状況
アベノミクスのように株価があがりすぎな状況

になれば、その時は解約するかもしれません。

定年まではまだ20年ありますから、その間に好景気か不景気どちらが訪れるかわかりませんが、積立貯金のつもりで運用していこうと思います。

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